Usługi

Wojciech Kaczmarzyk

Zrozum
swoje pieniądze

Usługi

Inwestycje

Chcesz zacząć inwestować, ale masz jeszcze wiele pytań, wątpliwości i nie wiesz od czego zacząć? Jeżeli też czujesz, że to nie może być przypadkowa decyzja, to mam dla Ciebie propozycję.

W ramach oferty produktowej dostępna jest cała paleta produktów inwestycyjnych. W skład oferty wchodzą:

Fundusze inwestycyjne otwarte -> dostępne za moim pośrednictwem, oraz platformy transakcyjnej [market.phinance.pl]
Produkty emerytalne (IKE, IKZE)
Ubezpieczeniowe produkty o charakterze inwestycyjnym
Grunty Inwestycyjne
Udziały w spółkach celowych realizujących projekty deweloperskie
Złoto, srebro oraz diamenty inwestycyjne
Pożyczki inwestycyjne do Spółek realizujących projekty deweloperskie (w ramach Alternatywnej Spółki Inwestycyjnej)

Współpracuje obecnie z 19 Partnerami z rynku finansowego w obszarze produktów inwestycyjnych, w tym z 11 TFI oraz 2 Zakładami Ubezpieczeń. Usługi finansowe, które oferuje są poddawane starannej analizie pod kątem wartości dla Klienta oraz ryzyka.

Firma Phinance, którą reprezentuje:

Oszczędzanie

Dzięki oszczędnościom możesz zrealizować swoje życiowe cele i marzenia. Jeżeli zależy Ci spokojnej emeryturze, szybszej spłacie kredytu, edukacji dzieci, ale jeszcze nie wiesz jak zacząć – to przejdźmy do konkretów.

Zamiana wolnych środków z budżetu domowego na pomnażane oszczędności wymaga profesjonalnych rozwiązań, którymi dysponuję i które będą umożliwiały inwestowanie nawet niewielkich systematycznych środków. Jedną z najważniejszych cech dobrze dobranego programu oszczędnościowego jest odpowiedni dobór strategii zarządzania ryzykiem w czasie. W zależności od tego jak długi jest horyzont czasowy programu ryzyko inwestycyjne musi być inne. Wraz z upływem czasu charakterystyka programu musi się zmieniać. Im bliżej końca inwestycji tym bardziej potencjalne zyski muszą ustąpić zabezpieczeniu kapitału.

Bezpieczne i efektywne pomnażanie kapitału to podstawa długoterminowych inwestycji. Dynamicznie rozwijający zmieniający się świat nieustannie zmusza do podejmowania nowych wyzwań. Klient potrzebuje Ochrony przed inflacją, ochrony kapitału. Każdy klient potrzebuje indywidualnego planu i podejścia.

Kredyt hipoteczny

Chcesz uniknąć całego stresu i papierologii związanej z procesem kredytowym? A przy tym dostać najlepsze możliwe warunki – oszczędzając czas i pieniądze! Jak to możliwe?

Szczegółowo analizując potrzeby Klientów proponuję najbardziej optymalne i dopasowane rozwiązania kredytowe z wiarygodnych instytucji finansowych dostępnych na rynku polskim. Cechuje mnie przede wszystkim szybkość i sprawność w działaniu. Dzięki mnie Klienci nie muszą sprawdzać każdego banku tracąc swój cenny czas.
W mojej ofercie znajduje się 19 wyselekcjonowanych banków oferujących kredyty hipoteczne. Znajomość procesów analitycznych w bankach umożliwia mi skrócenie czasu pozyskania kredytu na zakup, budowę bądź remont nieruchomości.

Będąc na bieżąco mogę pomóc z aktualnymi wątpliwościami. Na przykład odnośnie kredytu bez wkładu własnego.

Ubezpieczenia

Zapewne Ty i Twoja rodzina macie jakieś ubezpieczenia. Myślisz, że nadal są dla Ciebie opłacalne i sprawią, że w przyszłości nie będziesz miał powodów do zmartwień?

Ubezpieczenia majątku – W ubezpieczeniach majątkowych nie chodzi o zapłacenie jak najniższej składki. Najważniejsza jest całkowita rekompensata ewentualnej szkody. Twoje ubezpieczenie, dzięki mnie będzie miało optymalnie dobrany zakres ubezpieczenia. Ponadto będzie zawarte u najlepszego ubezpieczyciela, a ewentualna wypłata świadczenia przebiegnie w maksymalnie krótkim czasie.

Ubezpieczenie na życie – W ubezpieczeniu na życie nie chodzi o Ciebie, ale o Twoich bliskich. Najcenniejszą wartością jest nasze zdrowie i życie. Będąc w sile umysłu i ciała jesteśmy dla naszych bliskich spędzając z nimi czas, pracując, bawiąc się. W końcu rodzina dla większości z nas jest najważniejszą wartością! Korzyścią ubezpieczenia na życie jest zapewnienie utrzymania płynności finansowej rodziny w przypadku ewentualnej choroby lub śmierci jednego z jej członków.

Ubezpieczenie NNW Szkolne, Ubezpieczenie od Kleszcza, Ochrona podróży – a także wsparcie prawne. Możesz skorzystać z prostego ubezpieczenia online i skorzystać na początek z 10% zniżki – prościej się nie da i 100% online.

Planowanie spadkowe i sukcesja

To chyba najważniejszy element budowania planu finansowego. Jak zabezpieczyć dorobek swojego życia, ułożyć sprawy podatkowe i zadbać o skuteczne przekazanie majątku?

Ułożyć sprawy spadkowe, by mieć święty spokój, być wolnym od trosk i nie mieć powodów do zmartwień.

Możesz liczyć na moją i moich współpracowników pomoc w zakresie opracowania planu sukcesji, czy sporządzenia testamentu. Warto ułożyć swoje sprawy spadkowe by nie mieć powodów do zmartwień. Dzięki współpracy z najlepszymi kancelariami prawnymi – temat spadkowy możesz mieć poprowadzony przez jedną osobę od początku do końca.

Nieruchomości

Wierzę w to, że każda decyzja finansowa – a zwłaszcza kupno mieszkania, nie może być podejmowana w pośpiechu. Na co zwrócić uwagę, by przejść “suchą” stopą przez proces zakupu mieszkania?

Zakup nieruchomości to spore wyzwanie finansowe. Łatwo tu o mnóstwo kosztownych błędów.

Pracując ze mną pokażę Ci wszystkie plusy i minusy zakupu danej nieruchomości. Podpowiem Ci od czego zacząć, by oszczędzić sobie rozczarowań i nieprzewidzianych wydatków. Jak przygotować się do zakupu żeby nie przeoczyć żadnej formalności. Krok po kroku przeprowadzę Cię przez proces zakupu nieruchomości, byś ze spokojną głową wprowadził się do nowego mieszkania. Współpracuje z rzeczoznawcami, dzięki czemu masz pewność, co do rzeczywistej wartości nieruchomości którą chcesz kupić. Prześwietlę dla Ciebie wszystkie koszty, aspekty prawne, plusy, zagrożenia, możliwości – tak byś na koniec wiedział, czy ten zakup to DLA CIEBIE najlepsza okazja.

Doradca Finansowy Gdynia

Obsługa firm

Każda firma jest inna. Każda firma ma inną sytuację finansową. Każda firma ma inne potrzeby. Sam prowadzę firmę i wiem, że usługi finansowe mają wspierać działalność i pozwolić skupić się na rozwoju firmy, mając pewność, że korzystasz z usług sprawdzonych partnerów. Jednak najczęściej jako doradca finansowy pomagam firmom w optymalizacji podatkowej.